以往海外的资金进来，需要各种手段进行私下洗，现在完全可以弄几个游戏公司马甲，然后肆无忌惮倒手后，直接投给金融债券。

再输送到地产项目，造成抢购热销的轰动性效应，吸引更多人进场接盘。

而原本配合的金融机构，也惊喜的发现，好像移动互联网将机构和投资人的关系，瞬间拉近十倍也不止。

以前需要面对面大费周折说服投资人，购买相应理财产品，还要寻找合适项目进行投资漂白，创造附加价值。

现在完全不用等了，只要有一个看上去像样的地产项目，完全不用过多解释，只要把周期回报率挂上去，再安排自有资金带动一波抢购热潮。

瞬间就能卖出去。

为什么

因为以前电话，电脑沟通覆盖范围有限，而通过腾达扣扣软件，同一时间能覆盖几千万，甚至更多的投资人。

虽然大部分是没什么钱的牛马，但架不住金融机构发行债款时，可以将原本几万几十万一份，大多数人买不起的投资份额。

拆分成一千，甚至有需要，一毛钱都可以买一份，移动互联网，将人与人，机构与人的距离，拉近到一个前所未有的地步。

普通人本身就缺乏辩证理财产品风险的能力，加上平台故意引导，甚至采取模糊化销售策略，将本不应该面向普通消费者的产品。

包装美化一下，瞬间打造成投资回报率超高的明星基金产品，普通人还不一拥而上，只恨爹妈少生两双手，唯恐买不到高回报的产品。

如此一来，社会资金快速集中，而掌握这些基金的幕后资本，则可以通过合法途径，为自己子公司项目买单。

以前大半年才能玩一回的地产投资项目，现在可以同时开工好几个，甚至还能捆绑销售，相互提升名声吸引很多人接盘。

胆大点的根本不用再等销售回款周期，只需要不停的拿地，不停的融资，不停的包装项目即可，因为市场上的资金取之不竭。

以前能在银行，金融机构购买产品的高净值投资者才几个

哪怕北上广深，了不起每座城市也才一百多，几百万人而已。

现在呢，根据最新数据，支付保，微支付，财付通的活跃用户总量，排除重复注册的也有两亿多人。

一人拿出一万块，就有两万多亿。

用这笔钱，再去撬动银行的金融杠杆，不加控制的话，十倍都不止，因为金融机构为了转嫁风险，在同样的时间内创造更多价值。

就会大肆甩卖，抵押手里的金融理财产品项目，比如借给某地产商1个亿，约定一年还款，到期本意总计1.08亿。

难道金融机构是傻子

就乖乖等到一年后才拿这笔钱。

不，这群这个星球上最聪明的人群之一，会用一个月，甚至更短时间，打通银行或其它金融机构的关系，提前甩卖这份提前锁定利润的合同。

银行一看，哦豁，1.08亿的合同，有土地等大量实体净资产做保，有大量预售合同收入保障利益，现在只卖1.03亿。

拿来就有500万净利润，那还不赶紧拿过来，别以为银行傻，有时候贷款任务都不一定能完成呢。

何况它们拿到手里，也不一定就等着收利息，还可以找关联企业1.06亿买过去，对方有了这份合同收益保障。

又可以从银行贷出一个亿，甚至更多，反正有合同托底，大家都不担心抵押物出问题（除非地产业务崩盘）。

于是，在有了移动互联网金融业务的加速以后，大家一环扣一环，短短几个月时间，就开发出层层捆绑，层层赚钱的新模式。

香江老牌地产公司，本就有大量复杂的社会关系和更复杂的资金来源，趁着掌握腾达这层关键资源的优势。

大有一副趁着监管层没反应过来之前，吃下一切肥肉的架势。

所以腾达账面上，一度躺着数千亿沉淀资金，在内部的账户里互相倒腾来，倒腾去，关键谁都在赚钱！

将零钱存入支付软件拿高额利息的普通人，付出高额成本募集资金的基金会，拿到投资的公司，以及银行，其它金融机构。

总之参与其中的所有人都在赚，仿佛利润是凭空掉下来的一样。

地方衙门更是笑得合不拢嘴，对其中一些隐患完全视而不见。

那么到底，谁亏了呢

普通消费者和劳动者。

不管在这个阶段，买房买车还是买其